SBI SIP Plan in Hindi: क्या है? फुल Details, फायदे और फीचर

SBI SIP Plan in Hindi: क्या है? फुल Details, फायदे और फीचर – आज का यह लेख इसी विषय पर आधारित है जिसमे हम पूरी डिटेल में जानेंगे और समझने का प्रयास करेंगे।

इस लेख में SBI SIP Plan Details in Hindi के बारे में सबकुछ विस्तार से बताने और समझाने का प्रयास किया गया है जैसे की एसबीआई SIP प्लान क्या है? एसबीआई SIP प्लान के फायदे और फीचर क्या हैं?

 SBI SIP Plan in Hindi: क्या है? फुल Details, फायदे और फीचर 

एसबीआई SIP प्लान कैसे काम करता है? आदि जैसे सभी टॉपिक को इस लेख में कवर किया गया है तो आइये बिना किसी देरी कम हम एसबीआई SIP प्लान के के बारे में डिटेल से जानते है।

SBI SIP Plan in Hindi: क्या है? 

अगर आप किसी ऐसे निवेश प्लान को ढूंड रहे है जिसमे रेगुलर बेसिक पर कम – कम राशी निवेश करके निवेश के पुरे होने पर बड़ी धन राशी चाहते है।

तो ऐसे में एसबीआई (स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया/SBI) की ओर से आने वाली SBI SIP Plan आपके लिए ही है,  क्योकि एसबीआई की ओर से आने वाली इस एसआईपी प्लान में आपको सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (Systematic Investment Plan) मिलते है।

जिसमे आपको रेगुलर बेसिक्स के आधार पर कुछ अमाउंट इन्वेस्टमेंट के तौर पर जमा करना होता है, जिसे आप लम्बे समय के लिए इन्वेस्ट करते है।

जिसका सबसे बड़ा बेनिफिट यह होता होता है की इस प्लान में इन्वेस्ट करने से आपके द्वारा रेगुलर बेसिक्स पर जमा की गई धन राशी नियमित बचत करती है और आपके इन्वेस्ट किये गए अमाउंट को वेल्थ क्रिएशन में भी सहायक होती है।

SBI SIP Plan in Hindi: के फायदे और फीचर

आइये अब SBI SIP Plan के फायदे और इसके फीचर को पूरी डिटेल में जानते और समझते है।

रेगुलर इन्वेस्टमेंट (Regular Investment)

अगर आप एसबीआई की ओर से आने वाली किसी भी SBI SIP Plan में इन्वेस्ट करते है तो आपको इन सभी प्लान्स में मंथली, क्वार्टरली के बेसिक्स पर छोटी – छोटी धन राशी इस प्लान में इन्वेस्टमेंट के तौर पर जमा करने होते है।

आप एसबीआई की किसी भी एसआईपी प्लान में इन्वेस्टमेंट कब कब करना है इसे आप अपने अनुसार चुन सकते है आप अपने बाकि के फाइनेंसियल नीड के हिसाब से इससे चुन सकते है की की आप मंथली, क्वार्टरली में से कौन सा आप्शन चाहते है।

क्योकि आप एसबीआई एसआईपी प्लान में मंथली या फिर क्वार्टरली के बेसिक्स के आधार पर कुछ अमाउंट इन्वेस्ट करते है।

तो इससे आपकी आदत रेगुलर इन्वेस्टमेंट में इन्वेस्ट करने से बदलती है और आप लगातार इन्वेस्ट करने से एक अनुशासित इन्वेस्टर भी बनते है।

रुपया लागत औसत (Rupee Cost Averaging)

अगर आप कोई भी एसआईपी प्लान लेने की सोच रहे है तो यहाँ मैं आपको बता हूँ की एसआईपी प्लान का सबसे बड़ा फायदा यह होता है की आपके द्वारा जो भी अमाउंट रेगुलर बेसिक्स पर किसी एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट होता है।

उनपर बाजार यानि मार्केट के उतर और चड़ाव का कोई असर नही होता जिसका सबसे बड़ा फायदा यह होता है की आपके द्वारा इन्वेस्ट की गई राशी पूरी तरह से सुरक्षीत रहती है और रेगुलर बेसिक्स पर बढ़ती रहती है।

अगर इसे साफ शब्दों में कहे तो मार्केट के फ्लक्चुएशन का कोई खास प्रभाव आपके इन्वेस्टमेंट पर नही पड़ता है क्योकि आप एसआईपी में एक फिक्स अमाउंट इन्वेस्ट के तौर पर जमा करते है इसलिए मार्केट चाहे गिरे जाये या बढ़ जाये, आपके इन्वेस्टमेंट पर कोई खास असर नही होता. हम इसे बोलचाल में Rupee Cost Averaging कहते है।

कंपाउंडिंग रिटर्न (Compounding Return)

अगर आप एसबीआई या किसी भी एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट करते है तो आपको कंपाउंडिंग रिटर्न के बेनिफिट मिलते है।

आप ऐसे प्लान में जितने लम्बे समय के लिए अपने अमाउंट को इन्वेस्ट करते है तो आपको आपके इन्वेस्ट किये गए अमाउंट पर उतना अधिक ही कंपाउंडिंग रिटर्न मिलता है।

अगर आप ऐसे प्लान की तलास में है जिसमे आप छोटे – छोटे अमाउंट को रेगुलर बेसिक्स पर इन्वेस्ट करते है और लम्बे समय के लिए लगातार करते है तो आप इससे अपने वेल्थ को और भी अधिक बढ़ा सकते है।

फ्लेक्सिबिलिटी (Flexibility)

एसबीआई की ओर से आने वाली एसआईपी प्लान में आपको फ्लेक्सिबिलिटी बेनिफिट भी मिलता है।

इसमें आप चाहे तो अपने खर्चे के हिसाब से अपने रेगुलर इन्वेस्टमेंट अमाउंट को बढ़ा या घटा सकते है या फिर आप इसे कुछ समय के लिए बंद भी कर सकते है।

विभाजन (Diversification)

जब आप एसबीआई की एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट करते है तो ऐसे में आपके द्वारा किये गए इन्वेस्ट पर रिस्क फैक्टर बहुत ही कम या ना के बराबर रह जाता है।

क्योकि आप जब भी एसबीआई की एसआईपी प्लान में अपना अमाउंट इन्वेस्ट करते है तो एसबीआई की एसआईपी प्लान आपके जमा की गई धन राशी को किसी एक स्टॉक यानि शेयर या बांड्स में लगाने की वजाय विभिन्न प्रकार के सभी स्टॉक में कुछ कुछ अमाउंट इन्वेस्ट करती है।

जिससे की किसी एक में नुकसान होने पर और दूसरा में प्रॉफिट होने पर आपका रिस्क कवर हो जाता है और बाकि के स्टॉक और बांड्स में प्रॉफिट होने से आप अंततः प्रॉफिट में ही रहते है।

SBI SIP Plan in Hindi: कैसे काम करता है?

आइये अब हम जानते है की SBI की SIP Plan कैसे काम करती है, इसे जानने से पहले हम इसके कुछ बेसिक्स को जान लेते है।

अपने अनुसार प्लान चुने (Choose a plan according to your needs)

अगर आप SBI के किसी भी SIP Plan में इन्वेस्ट करने की सोच रहे रहे तो जरा रुकिए और यह सोचिए की आप को SIP Plan को चुनने के लिए SBI के किस म्यूच्यूअल फण्ड में आपको SIP प्लान में निवेश करना सही होगा।

आप अपने मुताबिक किसी ऐसे प्लान का चुनाव करे जिसमे आपके भविष्य के लिए आपके फाइनेंसियल नीड्स को फुल फिल कर पाए।

प्लान चुनने के लिए आपको यह देखना होगा की आप कितना रिस्क अपने इन्वेस्ट अमाउंट पर ले सकते है, क्योकि आप जितना ज्यादा रिस्क लेंगे आपको लॉन्ग टर्म में उतना ही फायदा होगा।

लेकिन इसका एक फैक्टर यह भी है की ज्यादा रिस्क लेने से आपके इनवेस्टेड अमाउंट लोस भी हो सकते है, इसलिए अगर आप रिस्क लेने ही चाहते है।

तो आपको SIP के थ्रू किसी एक स्टॉक या बांड्स में नही बल्कि अलग – अलग प्रकार के स्टॉक और बांड्स में इन्वेस्ट करना चाहिए।

अगर आप SBI के साथ इसकी किसी भी स्कीम में SIP के द्वारा इन्वेस्ट रेगुलर बेसिक्स पर अपनी आमदनी का कुकब अमाउंट इन्वेस्ट करना चाहते है।

तो ऐसे में SBI के म्यूच्यूअल फण्ड SIP प्लान में आपको इक्विटी फंड्स, डेब्ट फण्ड, बैलेंस्ड फण्ड या हाइब्रिड फंड्स का भी विकल्प मिलती है।

इसलिए जब भी आप SBI के किसी भी SIP प्लान में इन्वेस्ट करे तो, इन्वेस्ट करने से पहले उस प्लान की पूरी जानकारी उसके रिस्क लिंग टर्म में होने वाले फायदे आदि के बारे में जरुर जाने और सबसे महत्वपूर्ण की क्या वह प्लान आपके फाइनेंसियल जरूरतों को पूरा कर पाने में सक्षम है।

SBI के SIP प्लान में इन्वेस्ट करने हेतु एप्लीकेशन फॉर्म भरे 

SBI के किसी भी SIP प्लान में इन्वेस्ट के लिए आपको सबसे पहले SBI में एक फॉर्म सबमिट करना होगा, फॉर्म सबमिट करने के लिए आपके पास दो विकल्प है।

पहला यह है की आप SBI के बैंक शाखा में जाकर किसी एजेंट के जरिये या खुद बैंक मनेजर या किसी बैंक कर्मचारी की मदद से अपने मनपसंद प्लान का चुनाव करे सकते है।

दूसरा तरीका यह है की आप SBI के SIP Plan के ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से भी अपने अनुसार SBI के किसी भी SIP Plan के बारे में जानकारी पा कर उसमे इन्वेस्ट करने के लिए फॉर्म भर सकते है।

जब भी आप SBI के किसी भी SIP Plan के लिए फॉर्म भरते है फिर चाहे बैंक शाखा के माध्यम से या फिर ऑनलाइन पोर्टल के माध्यम से, तो ऐसे में आपको उस फॉर्म में सभी जरुरी डिटेल फुल-फिल करने होते है।

जैसे आप कौन सा प्लान ले रहे है उसका नाम, प्लान में इन्वेस्टमेंट अमाउंट आदि जैसे डिटेल्स आपको उस फॉर्म में भरने होते है।

सेटअप बैंक मैंडेट (Set up a bank mandate)

एसबीआई या किसी भी एसआईपी प्लान को लेने के लिए आपको अपने बैंक से सेटअप बैंक मैंडेट करना जरुरी होता है क्योकि बिना सेटअप बैंक मैंडेट से आप एसबीआई या फिर किसी भी एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट नही कर सकते है।

आइये एक नजर सेटअप बैंक मैंडेट पर भी डालते है और जाते और समझते है की सेटअप बैंक मैंडेट क्या होता है और बिना इसके SIP चालू क्यों नही हो सकता।

जब भी आप किसी ऐसे पालिसी या प्लान को लेते है जैसे SIP या कोई इन्सुरांस या फिर अगर आप कोई वस्तु जैसे बाइक कार या कोई प्रोपर्टी खरीदते है।

और अगर आप यह चाहते है की जो भी अमाउंट इन्सुरांस, SIP या मेरे द्वारा खरीदे गए प्रोपर्टी में लगेंगे वो अमाउंट डायरेक्ट मेरे बैंक अकाउंट से आटोमेटिक कट जाये तो ऐसे में यही पर सेटअप बैंक मैंडेट का कांसेप्ट सामने आता है।

सेटअप बैंक मैंडेट करने का मतलब यह होता है की आप अपने बैंक (जिस भी बैंक में आपकी शाखा है) को एक खुली छुट दे रहे है की आप मेरे बैंक खाते से रेगुलर बेसिक्स पर इतना अमाउंट काट कर मेरी मर्जी के किसी इन्सुरांस, SIP या किसी प्रोपर्टी के EMI में देते रहे।

इस प्रोसेस को चालू करने के लिए आपको अपने बैंक से संपर्क करना जरुरी होता है बिना आपके परमीशन के ये ऑटो बैलेंस कट यानि सेटअप बैंक मैंडेट चालू नही होगा. ज्यादा डिटेल के लिए आप यहाँ क्लिक करके सेटअप बैंक मैंडेट के बारे में और अधिक जानकारी ले सकते है।

स्टार्ट इन्वेस्टिंग (Start Investing)

जब आप अपने अकार्डिंग SBI के SIP प्लान को सेलेक्ट कर लेते है और फिर सेटअप बैंक मैंडेट भी चालू हो जाता है तो अब आपका प्लान पूरी तरह से एक्टिवेट हो जाता है।

अब आपके बैंक से अपने आप ही आपके द्वारा तय किये गए राशी कट होकर SIP प्लान में इन्वेस्ट हो जायेंगे, आपको अलग से रेगुलरली बेसिक्स पर खुद से बैंक से अमाउंट को SIP में इन्वेस्ट नही करना होगा।

मॉनिटर करे और देखे (Monitor and Review)

जब भी आप SBI के SIP प्लान में इन्वेस्टमेंट रेगुलर बेसिक्स पर लारने लग जाते है तो आपको आपके इन्वेस्टमेंट को रेगुलर बेसिक्स पर मॉनिटर करने की जरुरत होती है।

आपको रेगुलर बेसिक्स पर अपने पोर्टफोलियो को देखना चाहिए और उसे समय समय के अनुसार एडजस्ट भी करना आना चाहिए।

अगर आप SBI के SIP Plan में रेगुलर बेसिक्स पर इन्वेस्ट करते है तो ये आपको भविष्य में आपके फाइनेंसियल गोल को पूरा करने में सहायक होगा।

लेकिन इसके लिए आपको पूरी अनुशासन के साथ और एक अच्छे विचार से निरंतर कुछ अमाउंट इन्वेस्ट करते रहना होगा तभी आप इससे बड़ा पैसे बना सकते है।

SBI SIP Plan in Hindi: के फायदे (Benefits)

अफ्फोर्डेबिलिटी (Affordability)

आप एसबीआई के एसआईपी प्लान के तहत लगातार छोटी – छोटी धनराशि को इन्वेस्ट करके इससे एक बड़ा कैपिटल बिल्ड कर सकते है लेकिन आपको रेगुलर बेसिक्स पर एक निश्चित राशी एसबीआई या किसी भी एसआईपी में इन्वेस्ट करते रहना होगा।

नियमित प्रवृत्ति का विकास (Discipline and Habit Formation)

अगर आप एसबीआई के एसआईपी प्लान के द्वारा लगातार इन्वेस्ट करते रहते है तो इससे आपके अन्दर एक प्रकार का फाइनेंसियल हैबिट बनता जाता है जो आपको एक लॉन्ग –टर्म इन्वेस्टर या लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट में सहायक होता है।

टैक्स लाभ (Tax Benefits)

अगर आप एसबीआई के एसआईपी प्लान के अन्दर इन्वेस्ट करना चाहते है वो भी लम्बे समय के लिए तो ऐसे में बहुत सी एसबीआई के एसआईपी प्लान है जैसे ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम) आदि में आपको धारा 80C के तहत टैक्स में छुट मिलता है।

लो एंट्री बैरियर्स (Low Entry Barriers)

“लो एंट्री बैरियर्स” जैसे की इसके नाम से ही समझ आता है की अगर आप एसआईपी के किसी भी एसआईपी प्लान के अन्दर इन्वेस्ट करना चाहते है तो आप छोटे – छोटे अमाउंट से भी इसमें इन्वेस्टिंग करना स्टार्ट कर सकते है, और फिर लॉन्ग – टर्म में इन छोटे अमाउंट को बड़ा बना सकते है।

निष्कर्ष (Conclusion)- 

तो दोस्तों मुझे उम्मीद है की आपको SBI SIP Plans in Hindi के बारे में इस लेख को पढ़ कर सम्पूर्ण जानकारी हासिल हो गयी होगी, और आपके सारे कांसेप्ट भी क्लियर हो गए होंगे।

दोस्तों अगर अपने मनी वेल्थ को लॉन्ग - टर्म में बड़ा बनाना चाहते है तो आपको लिए एसबीआई की ओर से आपनी वाली एसआईपी प्लान के बारे में एक बार जरुर विचार करने की जरुरत है।

अगर आपको एसबीआई के एसआईपी प्लान पर लिखा यह लेख जानकारीपूर्ण लगा हो तो आप इसे अपने उन दोस्तों के साथ शेयर करे जो खुद किसी एसआईपी प्लान में इन्वेस्ट करने की सोच रहे है और अगर आपको इससे सबंधित कुछ प्रश्न आदि पूछना है तो आप निचे कमेंट करके पूछ सकते है। धन्यबाद